VALE A PENA INVESTIR EM VGIP11 OU VGIR11

Neste vídeo, irei desbravar uma guerra entre fundos da carteira da valora investimentos, V.G.I.P.11 contra V.G.I.R.11. Seguindo a pedidos, neste confronto direto, quem levará a melhor? Vale a pena investir em V.G.I.P.11? Ou Vale a pena investir em V.G.I.R.11? Ambos os fundos são bons investimentos? Perguntas que poderão ser respondidas, por você. Apresentarei alguns dados e conto com a colaboração de vocês. Postem nos comentários suas dúvidas, opiniões, reclamações e sugestões. 

VALE A PENA INVESTIR EM VGIP OU VGIR11

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A quem diga que os fundos estão no mesmo segmento, ambos possuem atuação no segmento híbrido. Ambos os fundos investem em Certificados de Recebíveis do Imobiliários. Saliento que ao final da batalha, haverá pontos importantes sobre os fundos que você precisa saber, se deseja investir ou vender, aguarde até o final.

Para começar a batalha dos fundos é importante deixar claro que estou levando em consideração informações dos relatórios mais recentes no caso Dezembro.

Vamos avaliar o patrimônio dos fundos? 

Hoje, o fundo V.G.I.P.11 possui um valor patrimonial de R$ 1.097 bilhão, no que se refere ao fundo V.G.I.R.11, temos um patrimônio de R$ 930 milhões. Portanto, o fundo V.G.I.P.11 possui um valor patrimonial elevadíssimo comparado ao V.G.I.R.11, neste round o fundo adiciona um ponto a sua carteira.

O número de cotistas também é um importante indicador de eficiência do fundo. Quando consultei a quantidade de cotistas em cada fundo imobiliário, tive a seguinte informação. No V.G.I.P.11 contamos com 86035 cotistas, porém no fundo V.G.I.R.11 temos 105040. O fundo imobiliário V.G.I.R.11 leva ponto por possuir mais cotistas em comparação ao seu rival.

Taxa de administração é um critério importante, principalmente para o desempenho do fundo imobiliário. A respeito da V.G.I.P.11 a taxa administrativa é de 1% sobre o patrimônio liquido, taxa de escrituração e taxa de performance, o fundo V.G.I.R.11 temos 0,20% sobre o patrimônio liquido, taxa de performance e taxa de escrituração. Ambos são muitos parecidos, mas neste round fico com nenhum dos fundos.

Avaliando o P/VP dos fundos imobiliários, pertinente a V.G.I.P.11 temos um P/VP de 0,86, e o fundo V.G.I.R.11 tem um P/VP 1. Neste ponto, o fundo V.G.I.P.11 se torna superior. Para esclarecer, quando o P/VP está abaixo de 1, significa que a empresa vale em bolsa menos do que o seu patrimônio líquido. Isso pode ser uma boa oportunidade para o investidor. Ao mesmo tempo, o P/VP abaixo de 1 pode indicar que o mercado está vendo alguma desvantagem naquele ativo. Então, pondere quando escolher, porém, o V.G.I.P.11 leva esse Round.

Referente à liquidez diária, importante índice que nos indica a facilidade de converter os ativos em dinheiro. Para este critério o fundo V.G.I.P.11, obteve uma média diária de R$ 2.5 milhões, ao passo que o fundo V.G.I.R.11 teve R$ 3.7 milhões. Portanto, neste round o fundo imobiliário V.G.I.R.11, ganha mais 1 ponto.

O dividend yield, normalmente um dos indicadores mais vistos pelos acionistas, levantando os últimos 12 meses, o fundo imobiliário V.G.I.P.11 possui um dividend yield de 15,23% nos últimos 12 meses, no que se refere ao fundo V.G.I.R.11, temos uma porcentagem de 15,26%. Portanto, teremos que abrir ponto para ambos os fundos.

Avaliando a disponibilidade de caixa, podemos entende-lo como um fundo de emergência para futuras despesas financeiras, podendo ser utilizado para futuras aplicações financeiras ou até mesmo para distribuições futuras, beneficiando seus cotistas com retornos maiores. Para o fundo V.G.I.P.11 temos um fundo de caixa disponível em R$ 31 milhões negativos, referente à V.G.I.R.11 temos um disponível de caixa de R$ 64 milhões, podemos dar mais um ponto para o fundo imobiliário V.G.I.R.11, inclusive com tendo caixa para futuras distribuições.

Chega ao fim nossa batalha entre os fundos, V.G.I.P.11 com 3 pontos e V.G.I.R.11 com 4 pontos. Porém, é importante levar em consideração diversos outros fatores que não foram apontados devido ao tempo de vídeo, tais como taxas de inadimplências, vacância, indexadores de títulos, ramos de aplicações, duração dos títulos, despesas mensais, entre outros. Contudo, se houver uma quantidade considerável de curtidas e comentários, realizarei batalhas mais detalhadas. 

Por que o fundo V.G.I.P.11 não conseguiu superar o seu rival V.G.I.R.11? 

O seu alto patrimônio não foi o suficiente para vencer o seu rival que veio com um patrimônio menor, porém bem mais estruturado. O fundo V.G.I.R.11 conta com uma singularidade com preços menores, assim sendo facilmente negociado na bolsa, dando abertura à diversos acionistas. O fundo V.G.I.R.11 e V.G.I.P.11 tem trago bons retornos para seus acionistas, porém o fundo V.G.I.P.11 tem utilizado todo seu caixa para conseguir realizar as distribuições no mesmo padrão, diferente da V.G.I.R.11 que contém caixa para se sustentar.

Os fundos da valora investimentos tem trago bons retornos aos seus acionistas, porém um ponto de atenção entre os 2 fundos são, em primeiro lugar, a questão do caixa da V.G.I.P.11 e o segundo ponto é a duração média dos títulos da V.G.I.R.11 que estão em torno de 2 anos o vencimento.

Então é isso pessoa, eu espero que tenham gostado, o que acharam da batalha? Você possui algum título na sua carteira? Este vídeo valeu seu curtir? E lembre-se, este vídeo não é uma recomendação de compra!

Para não ficar longo o vídeo, termino por aqui, inscreva-se em nosso canal do youtube, como já é de praxe, conto com sua colaboração, que se inscreva, clique em curtir e assinale o sininho das notificações, e se ficou com alguma dúvida, poste nos comentários.

Até a próxima.